علل و اثرات تورم

به نظر می رسد مردم اغلب علت تورم را با اثرات آن اشتباه می گیرند و متاسفانه در این مورد فرهنگهای لغت هم نمی تواند به آنها یاری رساند. اگر به مقاله (( تعریف واقعی تورم چیست )) رجوع نمایید به تعریف جدید تورم بر میخورید : افزایش مستمر و پایدار در سطح قیمتهای مصرف کننده یا افزایش مستمر در قدرت خرید پول.
به عبارت ساده تر مطابق با این تعریف تورم یعنی چیزهایی که گرانتر می شود. اما این موضوع اثر تورم را نشان می دهد نه خود تورم را .
فرهنگ لغت امریکایی "هری تیج" درباره تورم اینگونه بیان می دارد:
تورم از طریق افزایش در نقدینگی و اعتبار در دسترس به نسبتی بیش از افزایش قیمت کالاها و خدمات ایجاد می شود . به عبارت دیگر کاربرد عمومی کلمه تورم همان اثر و نتیجه ای است که مردم می بینند وقتی آنان مشـاهـده می کنند که قیمتها در فروشگاههای محلی در حال افزایش است این پدیده را تورم می نامند. اما چه چیزی متورم می شود ؟ آشکار است که قیمتهـا متورم می شوند؛بنابراین در اینجا ما با تورم قیمت مواجه هستیم.تورم قیمت نتیجه تورم پولی است یا بعبارت دیگر تورم پولی علت تورم قیمت است. پس تورم پولی چیست و از کجا ناشی می شود؟
تورم پولی اساساً زمانی اتفاق می افتد که دولت ظاهراً شروع به چاپ اسکناس نموده و عرضه پول را افزایش می دهد. در گذشته چگونگی روی دادن تورم به شکل مذکور بوده و دولت واقعاً پول بیشتری چاپ می کرد. اما امروزه دولت ها از روشهای بسیار پیشرفته جهت افزایش عرضه پول استفاده می کنند. به خاطر داشته باشید تورم پولی یعنی افزایش در میزان پول در جریان اما چه تعریفی از پول در جریان داریم ؟ آیا پول در جریان همان وجه نقد پیش ماست؟ یا وجه موجود در حسابهای جاری ماست ؟ راجع به حسابهای پس انداز چطور ؟ آیا پول درجریان،همان سپرده های دیداری ، اعتباری و یا حسابهای پولی قابل انتقال است ؟ مرکز خزانه فدرال آمریکا عرضه پولی با معیاری از سه روش مختلف بنام M۱ ، M۲ ، M۳ را دنبال و منتشر می نماید.
این سه معیار عرضه پولی ، جنبه های تقریباً متفاوتی ازعرضه پول را دنبال می کنند.
بطوریکه M۱ سیال ترین معیار و M۳ شامل سپرده های با حجم بالاست که در بانک های خارجی نگهداری می شود۰M۲ هم نقش بینا بینی دارد. و اساساً شامل وجه نقد، حسابهای جاری و حسابهای پس انداز می باشد.
مرکز خزانه فدرال از روی مصلحت تصمیم گرفته است پی گیری معیار M۳ پولی را در ۲۳ مارس ۲۰۰۶ به دلیل سری رها سازد. برای مطالعه بیشتر میتوانید به مقاله (( عرضه پول M۳ )) مراجعه نمایید.
اما بهتر است به مسأله دلائل تورم برگردیم. اساساً وقتی دولت عرضه پول را سریعتر از عرضه کمی کالاها افزایش دهد ، ما با پدیده تورم مواجه می شویم. زمانی که عرضه کالاها افزایش می یابد،عرضه پول روند افزایشی پیدا می کند. همچنین می توان گفت سایر قیمتها بطور واقعی کاهش می یابد. بسیاری از مردم به اشتباه این باور را دارند که قیمتها به این دلیل افزایش پیدامی کنند که موسسات و شرکتها حریص و طماع هستند.
این امر در یک سیستم تجارت آزاد روی نمی دهد. بدلیل رقابت ، شرکتها و موسساتی که موفق هستند ، سعی می کنند با کیفیت ترین کالاها را با کمترین بها به مشتریان ارائه نمایند. بنابراین یک موسسه هیچگاه به دلخواه خود و از روی اختیار قادر نخواهد بود قیمتها را افزایش دهد.اگر اینگونه باشد ، در مدت نه چندان طولانی تمام مشتریانش از شرکتهای دیگر خرید خواهند نمود. اما اگر هر واحد پولی مثل دلار ، به دلیل افزایش عرضه پول ،کمتر بیارزد ، همه موسسات و شرکتها مجبور خواهند شد قیمت کالاها و خدمات خود را افزایش دهند تا فقط بتوانند همان مبلغ وبها را برای تولیدات خود بدست آورند.

Inflation Cause and Effect
Updated- March ۱۶, ۲۰۰۶
by Tim McMahon, Editor
It seems that people often confuse the cause of inflation with the effect of inflation and unfortunately the dictionary isn&#۰۳۹;t much help. As you can see in my article What is the Real Definition of Inflation? the modern definition of inflation is
"A persistent increase in the level of consumer prices or a persistent decline in the purchasing power of money..."
In other words according to this definition inflation is things getting more expensive.
But that is really the effect of inflation not inflation itself. The American Heritage® Dictionary of the English Language, Fourth Edition, Copyright © ۲۰۰۰ Published by Houghton Mifflin Company goes on to say:
...caused by an increase in available currency and credit beyond the proportion of available goods and services.
In other words, the common usage of the word inflation is the effect that people see. When they see prices in their local stores going up they call it inflation.
But what is being inflated? Obviously prices are being inflated. So this is actually "price inflation".
Price inflation is a result of "monetary inflation".
Or "monetary inflation" is the cause of "price inflation".
So what is "monetary inflation" and where does it come from?
"Monetary inflation" is basically the government figuratively cranking up the printing presses and increasing the money supply.
In the old days that was how we got inflation. The government would actually print more dollars. But today the government has much more advanced methods of increasing the money supply. Remember, "monetary inflation" is the "increase in the amount of currency in circulation".
But how do we define currency in circulation? Is it just the cash in our pockets? Or does it include the money in our checking accounts? How about our savings accounts? What about Money Market accounts, CD&#۰۳۹;s, and time deposits?
"The Federal Reserve tracks and publishes the money supply measured three different ways-- M۱, M۲, and M۳.
These three money supply measures track slightly different views of the money supply with M۱ being the most liquid and M۳ including giant deposits held by foreign banks. And M۲ being somewhere in between i.e. basically Cash, Checking and Savings accounts.
Interestingly, the FED has decided to stop tracking M۳ effective March ۲۳, ۲۰۰۶ for some mysterious reason. See the article on M۳ Money Supply for what they could be hiding.
But back to the question of the cause of inflation. Basically when the government increases the money supply faster than the quantity of goods increases we have inflation. Interestingly as the supply of goods increase the money supply has to increase or else prices actually go down.
Many people mistakenly believe that prices rise because businesses are "greedy". This is not the case in a free enterprise system. Because of competition the businesses that succeed are those that provide the highest quality goods for the lowest price. So a business can&#۰۳۹;t just arbitrarily raise its prices anytime it wants to. If it does, before long all of its customers will be buying from someone else.
But if each dollar is worth less because the supply of dollars has increased, all business are forced to raise prices just to get the same value for their products.
http://www.inflationdata.com/inflation/Inflation_Articles/Inflation_cause_and_effect.asp
علیرضا صالحی امین
مولف : تیم مک ماهن
ترجمه از: علیرضاصالحی امین(فوق لیسانس مدیریت بازرگانی)